IBKR 盈透证券 新手指南 IBKR InteractiveBrokers for Beginner
软件工具
IBKR有网页版,手机APP版,电脑桌面版等多个软件工具。
对于新手来说,手机APP和电脑网页版可能使用起来相对比较友好一些。我感觉电脑桌面版的那个软件设计哦,只适合于金融行业资深从业者。反正就挺难用的。
手机APP, 如果是苹果的,就直接在应用商店下载,如果是安卓的,但是你又不知道怎么下载, 你就打IBKR在上海的客服电话,他们会教你,上海客服给你的下载链接下载的APP可以在国内的网络环境下稳定的使用。
另外,IBKR也是有api可以提供使用的,懂编程的朋友也可以使用API进行程序化交易。
券商佣金
对于小散来说,选阶梯式的会比较合适,一次交易,基本佣金基本是在0.35USD。
如果交易量大或者金额特别高的,估计也不会看我这个帖子,所以我就只介绍适合新手小散的佣金方式。
T+0
美国股市并不是完全T+0,
对于资金量大于25000USD的day trader账户,是可以随便T+0交易的
2000~25000USD资金量的保证金账户,5个交易日内最多3次 T+0交易
小于2000USD的现金账户,就不建议你进行T+0交易了,需要等到资金交割之后才能再次交易
如果违规账户会被暂停90天。
简单来说,有钱的就充钱吧,充25000,成为day trader,能随便T+0。没那么多钱且是新手还是别随便T+0了。IBKR的手机APP在识别到你可能触发违规的时候,一般会弹出小窗口提醒你一下,需要注意!
换汇
IBKR里面可以很方便的换汇,但换汇是有手续费的,最少2USD。据说IBKR的汇率是比较好的,但我也没有对比过。因为资金量很小的话,也不太需要在乎这个。
入金速度
如果采用银行转账的形式,转账后需要大概30分钟,一小时,才能显示到账户中,并不是实时到账的。其他的入金形式是不是能实时到账,我不确定,有知道的知友可以在评论区补充。另外,入金账户的名称和你的IBKR的账户名称要是同一个姓名,才能入金的,不能用别人的账户入金。
出金
每个月的第一笔出金是免费的,每个月从第二笔出金是要支付手续费了的。
行情
使用IBKR的任何客户端,看行情都是特别的不适应的。没有国人制作的APP看行情更舒服,可以用HK的或者SG的券商APP(FUTU,雪球,MOOMOO等)。
股票收益增长计划
这个就是当有人需要融券的时候,IBKR会找参与了股票收益计划的人,把券借给需要融券的人。借出的账户,可以收到利息。借出后,当你想卖股票的时候,完全不影响你卖出。
利息
入金后可能有一部分余额没有用于购买股票,以现金余额的形式在账户里面。
余额10000美金是没有利息的,高于10万美金的利息是能达到4.3%的。中间分了几档,利息介于0~4.3%之间。如果是小散户,估计可能也没有利息或者利息很少。
夜盘交易
IBKR支持夜盘美股交易,也就是除了美股正常的交易时间之外,大部分时间你也是可以交易股票和ETF的。
时间是美国ET时间晚上八点到第二天早晨的三点五十,大家可以相应换算北京时间,基本覆盖了A股交易的时间。
注意,并不是所有的交易产品都支持夜盘的,绝大部分散户操作的股票和ETF支持,在页面你可以看到夜盘按钮的就是支持的。另外,夜盘交易并没有正常交易时间段那么活跃,也就是流动性相对没那么好,所以交易价格可能和公允价值偏差较大。
Bit币交易
如果使用中国大陆身份进行开户的话,是不允许进行相关交易的。
股市交易时间
不同地区股市交易时间不同,如下均按照北京时间,只统计常规交易时间。像美股是有夜盘交易的,不含在如下所述的交易时间中(如果有错误,还请在评论区指正)
- 中国沪深市场:周一至周五,上午9:30至11:30,下午1:00至3:00。
- 中国香港股市:周一至周五,早市9:30至12:00,午市1:00至4:00。
- 美国股市:夏令时21:30至次日4:00,冬令时22:30至次日5:00。
- 欧洲股市:夏令时15:00至23:30,冬令时16:00至次日0:30。
- 日本股市:周一至周五,上午8:00至下午2:00。
- 我国台湾股市:周一至周五,上午9:00至下午1:30。
- 伦敦证券交易所(英国):周一至周五,16:00至次日00:30。
- 法兰克福证券交易所(德国):周一至周五,15:00至次日03:00。
- 巴黎泛欧交易所(法国):周一至周五,16:00至次日00:30。
交易品种
- 股票交易:包括美国、欧洲、亚洲等多个国家和地区的股票市场。
- 期权交易:提供多种期权交易策略。
- 期货和商品交易:涵盖能源、金属、农产品等多种期货合约。
- 外汇交易:提供主要和次要货币对的交易。
- 债券交易:包括政府债券、公司债券等。
- 基金和ETFs:提供广泛的共同基金和交易所交易基金。
保险
IBKR证券账户中持有的现金根据SEC的客户保护法规15c3-3受到保护。
除IBKR的保护外,前$250,000美元现金享受SIPC保险覆盖。
闲钱理财
有时候账户有一些余额,放着没利息(仅限低于10000美元的余额),可以选择购买BIL,类似货币基金吧(不完全等同),可以每天涨一点点利息,但交易这个BIL也是正常需要缴纳手续费的。
下单类型(美股和A股区别)
美股和A股在下单类型上存在一些差异,主要体现在市场规则和交易机制上。以下是主要区别:
- 市价单(Market Order)
美股:市价单按当前市场价格立即执行,成交速度快,但价格可能波动。
A股:A股也有市价单,但通常有价格限制(如涨跌停板),成交价不会超出当日涨跌幅范围。
- 限价单(Limit Order)
美股:限价单按指定价格或更优价格成交,未达到指定价格则不执行。
A股:A股的限价单类似,但受涨跌停板限制,超出范围的委托无效。
- 止损单(Stop Order)
美股:止损单在达到指定价格后转为市价单,常用于控制风险。
A股:A股没有直接的止损单,投资者需手动操作或使用条件单。
- 止损限价单(Stop-Limit Order)
美股:止损限价单在达到止损价后转为限价单,按指定或更优价格成交。
A股:A股无此订单类型,需手动操作。
- 条件单(Conditional Order)
美股:条件单在满足特定条件时触发,常用于复杂策略。
A股:部分券商提供类似功能,但不如美股普遍。
- 订单有效期
美股:订单有效期多样,包括当日有效、长期有效等。
A股:通常为当日有效,未成交的订单在收盘后自动撤销。
- 最小交易单位
美股:无固定最小交易单位,可交易一股。
A股:最小交易单位为100股(1手),科创板为200股。
- 订单有效期
美股:订单有效期多样,包括当日有效、长期有效等。
A股:通常为当日有效,未成交的订单在收盘后自动撤销。
其他问题
如果有疑问,可以到我的知乎页面免费提问: https://zhuanlan.zhihu.com/p/715994941
2025/2/7更新,后续不断更新 欢迎关注博客或知乎页面,获取最新的更新。